Version 7 of Flash Player plug-in and JavaScript enabled are required!

Kominikaty ZBP


Zagrożenie dla przedsiębiorców
oszukańcze zlecania wykonania wysokokwotowych poleceń przelewu
Komunikat z dnia 4 marca 2016 r.

Szanowni Państwo,

Związek Banków Polskich ponownie pragnie ostrzec przed próbami dokonania transakcji oszukańczych z rachunków bankowych przedsiębiorców, które mają miejsce w niektórych krajach członkowskich Unii Europejskiej. Próby takie mogą mieć miejsce również w Polsce. Informowaliśmy Państwa o tego typu atakach komunikatem Rady Bankowości Elektronicznej Związku Banków Polskich w dniu 30 września 2014 r.

Przestępcy podszywając się pod osoby z kierownictwa przedsiębiorstwa, bardzo często Prezesa Zarządu, kontaktują się za pośrednictwem telefonu lub poczty elektronicznej z działem finansowo-księgowym przedsiębiorstwa w celu zlecenia wykonania wysokokwotowego polecenia przelewu „w trybie pilnym”, które wynika z realizacji strategicznego projektu np.: zakupu innego przedsiębiorstwa, potrzeby uregulowania przeterminowanego zobowiązania, przedsiębiorstwa lub innych strategicznych przedsięwzięć o najwyższym priorytecie. Z informacji uzyskanych od naszych zagranicznych partnerów wynika, że odnotowano również przypadki podszywania się pod członka kierownictwa grupy kapitałowej, który kontaktował się ze swoją zagraniczną filią w celu zlecenia wykonania transakcji oszukańczej.

Manipulowany pracownik posiada odpowiednie uprawnienia do wykonania wysokokwotowej operacji finansowej i jest zobowiązywany do zachowania uzyskanych informacji oraz całej operacji w ścisłej tajemnicy. Wyłudzone w ten sposób środki natychmiast są transferowane poza granice kraju. Proceder ten w ostatnim okresie bardzo się nasilił, a w jego wyniku poszkodowanych zostało wiele firm poza granicami naszego kraju.

W związku z powyższym Rada Bezpieczeństwa Banków ZBP pragnie przypomnieć, że:
  1. każdy przedsiębiorca powinien weryfikować okresowo poziom uprawnień i limitów osób uprawnionych do wykonywania transakcji finansowych w jego imieniu;
  2. wysokokwotowe zlecenia płatnicze powinny być autoryzowane przez drugą osobę, przełożonego lub osobę niepodlegającą osobie zlecającej przelew (tzw. autoryzacja na drugą rękę);
  3. zlecenia płatnicze wykonywane na podstawie rozmowy telefonicznej stanowią bardzo wysokie ryzyko podszycia się przez osobę zlecającą pod osobę z kierownictwa przedsiębiorstwa;
  4. dyspozycje mailowe, szczególnie dotyczące wykonania wysokokwotowego zlecenia płatniczego, powinny być przedmiotem dodatkowej weryfikacji, należy pamiętać, że adres mailowy nie stanowi potwierdzenia tożsamości nadawcy;
  5. w przypadku zlecenia wykonania takiego polecenia przelewu, uprawniona osoba powinna natychmiast skontaktować się ze swoim bankiem oraz powiadomić organy ścigania. W takich sytuacjach czas jest krytycznym czynnikiem dla podjęcia skutecznych działań po stronie banków oraz przez organy ścigania.
Rada Bezpieczeństwa Banków
Związek Banków Polskich


Version 7 of Flash Player plug-in and JavaScript enabled are required!







500plus

BFG

EuroFATCA

o banku   |    historia   |    kredyty   |    rachunki   |    lokaty   |    kasa   |    aktualności   |    bezpieczeństwo   |    kontakt   |    bankowość online

Copyright 2008 by Bank Spółdzielczy Czechowice-Dziedzice Bestwina